MÔ TẢ CÔNG VIỆC

1. Xây dựng và triển khai quy định về AML/CFT/CPF

• Soạn thảo, trình ban hành và tổ chức thực hiện các quy chế, quy định, quy trình về Phòng chống rửa tiền (AML), Phòng chống tài trợ khủng bố (CFT) và Phòng chống phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt (CPF).

• Hướng dẫn và giám sát các đơn vị tại Hội sở, Chi nhánh, PGD thực hiện đúng quy định pháp luật và quy định nội bộ về AML/CFT/CPF.

• Rà soát, góp ý về AML/CFT/CPF đối với các quy định, quy trình sản phẩm mới và hoạt động cải tiến sản phẩm hiện hữu.

2. Đánh giá và quản lý rủi ro AML/CFT/CPF

• Thực hiện Risk Assessment đối với rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt theo quy định.

• Đánh giá Customer Risk, Product Risk và Process Risk liên quan đến AML/CFT/CPF.

• Đề xuất các biện pháp kiểm soát, phòng ngừa và giảm thiểu rủi ro phù hợp.

3. Giám sát giao dịch và báo cáo giao dịch đáng ngờ

• Rà soát, đánh giá và thực hiện Suspicious Transaction Reporting (STR) theo quy định pháp luật và quy định nội bộ.

• Hướng dẫn và rà soát việc thực hiện các yêu cầu AML/CFT/CPF trên hệ thống, phần mềm nghiệp vụ.

• Theo dõi, cập nhật các dấu hiệu và phương thức giao dịch có nguy cơ liên quan đến rửa tiền và tội phạm tài chính.

4. Báo cáo và cung cấp thông tin cho cơ quan quản lý

• Xây dựng, rà soát và cập nhật quy định về cung cấp thông tin, dữ liệu và báo cáo cho cơ quan Nhà nước có thẩm quyền.

• Tổ chức thực hiện và giám sát việc báo cáo AML/CFT/CPF đảm bảo đầy đủ, chính xác và đúng thời hạn.

• Phối hợp với các cơ quan Nhà nước có thẩm quyền trong các hoạt động AML/CFT/CPF và phòng chống tội phạm tài chính theo phân công.

5. Phòng chống khủng bố và xử lý vi phạm

• Xây dựng quy định, tổ chức thực hiện và giám sát hoạt động phòng chống khủng bố theo quy định pháp luật và quy định nội bộ.

• Đề xuất biện pháp xử lý đối với các hành vi vi phạm quy định AML/CFT/CPF và các quy định quản lý nội bộ.

• Theo dõi và đề xuất các biện pháp khắc phục nhằm nâng cao hiệu quả kiểm soát rủi ro.

YÊU CẦU CÔNG VIỆC

1. Trình độ học vấn

• Trình độ: Tốt nghiệp Đại học trở lên.

• Chuyên ngành: Kinh tế, Luật, Tài chính – Ngân hàng, Quản trị kinh doanh hoặc các chuyên ngành liên quan.

• Ngoại ngữ: Có khả năng sử dụng tiếng Anh trong công việc.

• Chứng chỉ: Ưu tiên ứng viên có chứng chỉ quốc tế về AML/Anti-Money Laundering, CFT/Counter-Terrorist Financing hoặc Financial Crime Compliance.

2. Kiến thức & Chuyên môn

• Có kiến thức về Anti-Money Laundering (AML), Counter-Terrorist Financing (CFT) và Counter-Proliferation Financing (CPF).

• Am hiểu quy định pháp luật và yêu cầu quản lý liên quan đến AML/CFT/CPF.

• Có kiến thức về nghiệp vụ ngân hàng như Tín dụng, Huy động, Thẻ, Thanh toán và các sản phẩm/dịch vụ ngân hàng.

• Hiểu biết về Customer Due Diligence (CDD), Enhanced Due Diligence (EDD), Customer Risk Assessment và Transaction Monitoring là lợi thế.

• Có kiến thức về Financial Crime Compliance và nhận diện các dấu hiệu giao dịch đáng ngờ.

3. Kỹ năng

• Phân tích và giải quyết vấn đề.

• Phân tích, đánh giá rủi ro.

• Lập kế hoạch và tổ chức công việc.

• Quản lý thời gian và quản lý sự thay đổi.

• Kỹ năng rà soát, tổng hợp và xử lý thông tin.

• Kỹ năng báo cáo và thuyết trình.

• Kỹ năng giao tiếp và phối hợp với các đơn vị liên quan.

4. Kinh nghiệm

• Tối thiểu 2 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực ngân hàng, tài chính hoặc pháp luật.

• Ưu tiên ứng viên có kinh nghiệm trong một hoặc nhiều lĩnh vực:

  • AML / Anti-Money Laundering

  • CFT / Counter-Terrorist Financing

  • CPF / Counter-Proliferation Financing

  • Financial Crime Compliance

  • Compliance / Regulatory Compliance

  • Risk Management

  • Transaction Monitoring

  • Suspicious Transaction Reporting

  • KYC / CDD / EDD

• Ưu tiên ứng viên có kinh nghiệm tại ngân hàng, tổ chức tín dụng, tổ chức tài chính hoặc các đơn vị liên quan đến pháp lý/tuân thủ.