MÔ TẢ CÔNG VIỆC

1. Quản lý và phát triển hoạt động điều tra

• Quản lý và chịu trách nhiệm về mảng công việc điều tra tổng hợp được phân công.

• Xây dựng, triển khai và phát triển các phương pháp, mô hình điều tra, kiểm soát và phòng ngừa gian lận.

• Hoàn thiện, cập nhật các quy trình, quy định và hướng dẫn nghiệp vụ trong phạm vi quản lý.

• Chủ động nhận diện các xu hướng, phương thức gian lận và hành vi vi phạm mới trong hoạt động ngân hàng.

2. Điều tra và quản lý rủi ro gian lận

• Chỉ đạo công tác xác minh, điều tra các vụ việc có dấu hiệu vi phạm, gian lận liên quan đến Nhân viên, Khách hàng và các đối tượng bên ngoài.

• Phân tích thông tin, dữ liệu và bằng chứng để đánh giá nguyên nhân, mức độ rủi ro và tác động của vụ việc.

• Đề xuất các biện pháp xử lý, ngăn chặn và phòng ngừa gian lận, góp phần nâng cao hiệu quả quản trị rủi ro và tuân thủ.

3. Phân tích dữ liệu và phát hiện gian lận

• Ứng dụng các phương pháp và công cụ Data Analytics trong phân tích, phát hiện và đánh giá các dấu hiệu bất thường, gian lận.

• Khai thác và phân tích nguồn dữ liệu lớn, đa dạng để hỗ trợ công tác điều tra và đưa ra các nhận định, dự báo chính xác.

• Phối hợp xây dựng/cải tiến các mô hình, công cụ hỗ trợ phát hiện và cảnh báo gian lận.

4. Quản lý và phát triển đội ngũ

• Quản lý, phân công và giám sát kết quả công việc của nhân sự thuộc phạm vi phụ trách.

• Đào tạo, hướng dẫn và phát triển năng lực chuyên môn cho đội ngũ.

• Xây dựng môi trường làm việc hiệu quả, thúc đẩy tinh thần phối hợp và nâng cao năng lực đội nhóm.

5. Phát triển chuyên môn và quản lý thay đổi

• Chủ động cập nhật kiến thức về nghiệp vụ ngân hàng, pháp luật, quản trị rủi ro, tuân thủ và xu hướng gian lận trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng.

• Nâng cao năng lực quản lý sự thay đổi, phân tích, giải quyết vấn đề và ra quyết định.

• Thực hiện các nhiệm vụ khác theo phân công của cấp có thẩm quyền.

YÊU CẦU CÔNG VIỆC

1. Trình độ học vấn

• Trình độ: Tốt nghiệp Đại học trở lên.

• Chuyên ngành: Luật, Kinh tế, Tài chính – Ngân hàng, Kiểm toán, Kỹ thuật, An ninh, Điều tra, Thanh tra hoặc các chuyên ngành liên quan.

• Chứng chỉ: Ưu tiên ứng viên có chứng chỉ về Financial Crime Investigation, điều tra tội phạm tài chính hoặc Chứng chỉ hành nghề Luật sư.

2. Kiến thức & Chuyên môn

• Có kiến thức chuyên sâu về Điều tra gian lận (Fraud Investigation), Quản lý rủi ro gian lận (Fraud Risk Management) và Tuân thủ (Compliance) trong lĩnh vực ngân hàng/tài chính.

• Am hiểu quy định pháp luật và các quy định liên quan đến hoạt động ngân hàng, điều tra và phòng chống gian lận.

• Hiểu biết về khung quản trị rủi ro, chính sách và quy định quản lý rủi ro của Ngân hàng và thông lệ quốc tế.

• Am hiểu các công cụ, phương pháp quản lý Compliance Risk và Fraud Risk.

• Có kiến thức về sản phẩm, dịch vụ và quy trình nghiệp vụ ngân hàng.

• Có khả năng nhận diện và cập nhật các xu hướng, phương thức gian lận mới trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng.

• Có kiến thức về Data Analytics và ứng dụng dữ liệu trong phát hiện, phân tích gian lận là lợi thế.

3. Kỹ năng

• Lãnh đạo và quản lý đội nhóm.

• Hoạch định, tổ chức và quản lý công việc.

• Phân tích, tổng hợp và đánh giá thông tin.

• Phân công, giao việc và quản lý hiệu quả công việc.

• Xác minh thông tin và điều tra sự vụ.

• Phân tích dữ liệu và nhận diện dấu hiệu bất thường.

• Giải quyết vấn đề và ra quyết định.

• Giao tiếp, tạo ảnh hưởng và quản lý các bên liên quan.

• Đào tạo, huấn luyện và phát triển nhân sự.

• Thuyết trình và đào tạo nội bộ.

• Quản lý sự thay đổi.

4. Kinh nghiệm

• Tối thiểu 2 năm kinh nghiệm ở vị trí Chuyên viên Điều tra Tổng hợp hoặc các vị trí quản lý/tương đương trong lĩnh vực điều tra, gian lận hoặc quản trị rủi ro.

• Ưu tiên ứng viên có kinh nghiệm trong một hoặc nhiều lĩnh vực:

  • Fraud Investigation / Fraud Prevention

  • Financial Crime / Financial Crime Investigation

  • Compliance / Kiểm tra & Giám sát tuân thủ

  • Kiểm toán / Kiểm soát nội bộ

  • Quản lý rủi ro

  • Pháp lý / Điều tra / Thanh tra

  • Data Analytics phục vụ phát hiện và phòng ngừa gian lận

• Ưu tiên ứng viên có kinh nghiệm tại ngân hàng, tổ chức tín dụng, tổ chức tài chính hoặc công ty kiểm toán/tư vấn quản lý rủi ro.